Plan de trésorerie

Plan de trésorerie  
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grosse_puce.gif Qu'est-ce qu'un plan de trésorerie ?

C'est un tableau sur lequel sont portés tous les encaissements et décaissements prévus au cours de la première année, en les ventilant mois par mois.

Chaque entrée ou sortie de fonds (en TTC pour les opérations assujetties à la TVA) est portée dans la colonne du mois où elle doit normalement se produire : par exemple, un achat effectué en janvier et payable en mars, est imputé dans la colonne des décaissements de mars.


grosse_puce.gif A quoi sert-il ?

Grâce à ce tableau, on connaît instantanément :
petit_carre.gif le solde de trésorerie du mois
petit_carre.gif le solde cumulé d'un mois sur l'autre.

Il permet aussi de vérifier si les factures pourront être payées sans problème grâce aux disponibilités du moment.
En effet si le tableau fait apparaître un solde négatif à un moment, il va falloir trouver une solution pour combler le déficit avant le démarrage de l'entreprise car il ne faut pas commencer son activité en sachant par avance qu'on risque d'avoir une grave crise de trésorerie dans les tous prochains mois.
D'ailleurs la plupart des disparitions d'entreprises qui interviennent pendant la première année sont le fait de problèmes de trésorerie.


grosse_puce.gif Comment anticiper un solde négatif ?

Les moyens à prévoir pour  conserver une trésorerie saine consistent à :
petit_carre.gif revoir le plan de financement initial et prévoir d'autres sources de financement
petit_carre.gif augmenter les fonds propres
petit_carre.gif négocier l'utilisation de "crédits bancaires de fonctionnement" (comme l'escompte de papier commercial, la mobilisation de créances professionnelles dans le cadre de la loi DAILLY, le découvert, etc.) et tenir compte, alors, de leur coût dans le compte de résultat.


 Voir dans la partie "formulaires et outils" : Plan de trésorerie (modèle de tableau excel)


Octobre 2012

Modèle de Plan de Trésorerie
Merci pour l'outil relatif au Plan de trésorerie dont j'ai pu disposer sur votre site et que j'ai trouvé très pratique; il m'a donc été d'une grande utilité.
Posté par Traoré, 30/08/2013 15:39
Tres bon article
Merci pour ces outils et leur gratuité. Ce site est très bien fait, et je me suis aperçu de plusieurs étourderies de ma part. Encore merci
Posté par Julien (http://avoslunettes.blogspot.com/), 18/08/2013 10:40
Très très utile
Je viens de passer le modèle excel a un de mes clients qui se lance dans l'e-commerce et qui est un peu en difficulté sur son business plan.
Posté par Yann Charlou (bulle-communication.com), 27/07/2013 22:45
Merci pour votre aide !
Ce tableau au format excel m'a été très utile pour le lancement de mon projet. Je me suis aperçu d'une impasse de trésorerie que j'ai pu corriger et améliorer le concept même.
Posté par Steven (www.6-design.com), 28/02/2012 11:26
Merci
Merci pour votre site très bien conçu avec un plus considérable pour les tableaux en format excel pour les personnes comme moi qui vont peut-être démarrer une activité libérale;
Posté par dargent, 28/07/2010 21:45
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